第三方支付再收“天价”罚单 央行开1镇平民生证券.16亿天量罚单


发布时间:2021-01-27 12:23:04 阅读量:67356 作者:尚啸

此次收购行动,通过对商银信支付的母公司北京苹果信息的股权变更而进行镇平民生证券。根据天眼查信息显示,2019年12月份,北京苹果工商信息变更,其中自然人股东陈佳退出,“JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED”和“Wirecard Acquiring&Issuing GmbH”这两家外资机构股东加入。在高管人事变更方面,在一些董事退出同时,该公司新增董事乔治·冯·沃尔登费尔斯和涂安利,以及监事斯戴范·冯·爱尔法。

人民银行营业管理部公布了一则行政处罚信息,商银信支付服务有限责任公司(以下简称“商银信支付”)因涉十六项违规,被合计罚款1.16亿元。

这一罚款金额再次刷新了央行对支付机构罚金的新高。而就在3月份,深圳瑞银信信息技术有限公司就因涉及多项违规行为被处罚单合计6201.5万元,创下罚单新纪录。

从近年来支付机构所接到的罚单数量、数额及处罚原因来看,央行对该行业保持了持续的严监管态势。

1镇平民生证券.16亿元!罚单刷新高

商银信支付这次创下了第三方支付行业挨罚的新纪录。

从违规行为来看,商银信支付踩踏的监管“红线”颇多。处罚决定书显示,商银信支付存在擅自中止支付业务、挪用备付金、变相出借预付卡发行与受理资质、未按规定开展备付金集中交存、未按规定设置特约商户银行结算账户等共计十六项违规行为。

中国人民银行营业管理部于4月29日对商银信支付作出处罚决定,对其给予警告,没收违法所得5,009.097471万元,并处罚款6,588.694167万元,罚没合计11,597.791638万元。

除了对该支付机构的罚款,相关高管也“吃”到了罚单。

处罚信息显示,时任商银信支付董事长林耀被给予警告,并处罚款45万元;另外,时任商银信支付风险管理部总监、高级风控经理张月也被给予警告,并处罚款20万元,

天眼查信息显示,商银信支付于2007年9月29日在北京成立,注册资金1亿元人民币。经营范围包括预付卡发行与受理(北京市、广东省、青海省)、互联网支付;信息咨询(不含中介服务)等。

目前该公司的最大股东是持股98.24%的北京苹果信息咨询有限公司(以下简称“北京苹果”)。

去年11月5日,德国支付公司Wirecard在其官网发布信息称,将以不超过7240万欧元(约合人民币5镇平民生证券.6亿元)的价格收购商银信80%的股权,且可在两年后以不超过2020万欧元(约合人民币1.6亿元)的价格收购剩余20%股份。

作为商银信支付的创始人,林耀目前仍然是该公司的法定代表人和董事长。然而,林耀在今年四月初,已经被列为被执行人,涉案1.2亿元。

案号为(2020)京02执278号显示,商银信支付创始人林耀、商银信支付、北京隆和商贸有限公司、北京中瀚海联资产管理有限公司等被北京市第二中级人民法院列为被执行人,执行标的123646272元,立案日期2020年4月3日。

另外,今年4月初,一份财产保全民事裁定书显示,玖富数科科技集团有限责任公司向北京仲裁委员会申请对北京苹果、林耀名下价值人民币10240000元的财产予以保全。后北京市第二中级人民法院经审查认为,玖富数科科技集团有限责任公司的财产保全申请符合法律规定,应予准许。查封、冻结、扣押北京苹果、林耀名下的财产,限额人民币10240000元。

面对此种情境,以及天价罚单,去年末才入局的Wirecard会作何感想呢?

支付机构频吃大额罚单

近年来,第三方支付机构频频“吃”罚单,且罚金屡创新高,大额罚单几乎成常态化趋势。

4月29日,央行郑州市中心支行行政处罚公示表显示,,第三方支付公司瑞银信因9项违法违规被处罚人民币680.5万元。这是今年以来瑞银信收到的第四张罚单。

而就在不久前,瑞银信刚刚创下央行了对支付机构开出的罚单金额新高。3月26日,央行深圳市中心支行作出行政处罚决定,向瑞银信开出6张罚单,合计罚款6201.5万元。其中,瑞银信被罚6124万元;该公司 3名相关责任人合计被罚35.5万元。

此外,今年1月和3月,瑞银信已经分别被央行重庆营业管理部、杭州中心支行作出行政处罚,两次罚款合计1002.23万元。

这意味着,瑞银信今年合计被罚款近7000万元。

而从违规行为看,备付金、反洗钱等方面是第三方支付机构踩“红线”的重点领域。

根据“反洗钱”服务公司徵悠咨询的统计数据,今年一季度支付机构的罚单延续了上一季度的分布情况,支付行业监管明显更为严格,处罚金额占比由2019年四季度的18%剧增到42.5%。

为何第三方支付机构罚金越来越高?

对此,苏宁金融研究院高级研究员黄大智认为,相对于以往,支付机构的业务体量是越来越大的,所涉及的消费者、用户、商家等主体越来越广,涉及到的违法违规的金额也会随之增大。在严监管的大背景下,监管不仅会没收支付机构的非法所得,还会在此基础上罚以相等金额的罚金。而违法所得与业务量是成直接正比,这是导致近年来第三方支付机构罚单金额屡屡创新高的原因。

近日发布的有关第三方支付产业研究报告认为,随着监管和行业盈利模式的变化,近三年新牌照发放基本停滞,存量牌照进入清理整合阶段,小型第三方支付机构或被大型互联网或互联网金融企业收购,第三方支付行业集中度将进一步提升。

而另一位内幕交易案的涉案人为徐某某的“老熟人”刘如宝,刘如宝与徐某某因工作关系认识多年,关系较为密切,经常保持联系。2013年4月25日至5月11日,两人电话通话10次;“五一”期间,刘如宝与徐某某等人一起参加家庭聚会、旅游等活动;5月11日、12日,两人一起打球。就在他们密切交往期间,刘如宝实际控制并使用其本人、“贾某某”、“泮某”、“杨某”、“刘某某”账户持续买入“中钢吉炭”,累计买入2551995股,上述股票卖出后盈利1462728元。证监会认定刘如宝的行为构成内幕交易行为。因此没收刘如宝违法所得1462728元,并处以2925456元罚款。

惠州市有关部门联合责令华曌公司立即停产,认真整改。但出人意料的是,顾雏军很快向该市中级人民法院提起行政诉讼,并状告惠州市技术监督局。伴随着起诉的进行,一封题为“一起骇人听闻的打击报复案”的控告信不断飞到各大媒体记者案头。

罚单 商银 罚款

上一篇: 港股板块轮动有赖交投放大

下一篇: 10家上市房企中期存货规模超百亿元

网友评论:

来自永康的网友说:评论时间:2021-01-27

如果我们想交朋友,就要先为别人做些事,那些需要花时间、体力、体贴、奉献才能做到的事。回复


来自都江堰的网友说:评论时间:2021-01-27

纵使喝醉酒满嘴胡话,也有一句好想你发自肺腑。回复


来自汕尾的网友说:评论时间:2021-01-27

月光你能否将我的梦魂带去,放在离她三五尺的玉兰花枝上。回复


来自攀枝花的网友说:评论时间:2021-01-27

缘分是在转角后的再次遇见,是两个人的美丽邂逅。牵手是前世的约定,是两个人的誓言。共度一生是所有人的憧憬,却是两个人对平凡一生的考验。回复


来自图们的网友说:评论时间:2021-01-27

心事这东西,你捂着嘴,它就会从眼睛里跑出来。回复


来自太原的网友说:评论时间:2021-01-26

转危为安往往需要高超的心智,也需要好的心态。多思索少激动,多仁爱少仇恨,人生才变得更加美丽。回复


来自枣庄的网友说:评论时间:2021-01-26

两个人能否走在一起,时机很重要。爱得深,爱得早,都不如爱的时候刚刚好。如果可以,就让我们,晚点在一起,余生都是你。回复


来自恩施的网友说:评论时间:2021-01-26

以朋友的名义爱着一个人,连吃醋的资格都没有,有多喜欢,就有多心酸。回复


来自荆门的网友说:评论时间:2021-01-25

长大后的我们,有了太多的心伤与眼泪。我想,每个人生命里应该都有那样一个人,无论何时想起他来都想哭,会觉得难过和遗憾。哪怕过去很久很久,只要看见他,还是会泪流满面。回复


来自开原的网友说:评论时间:2021-01-25

时光的残忍正在于,她只能带你走向未来,却不能带你回到过去。回复


热门专题